银行数据秘密引发的骚乱

作者：许国平

银行客户转移资金，尤其是进行跨国转帐时通常必须提供接收帐户所在银行的“SWIFT CODE”。

这些交易的数据被认为是机密的。 但是现在却出现了新的情况，处理金融机构之间的交易的SWIFT银联将其大量的数据提交给了美国政府。

据上周的新闻报道，2001年大量的 SWIFT数据库被提交给一个秘密的美国计划（由中央情报局操作，由财政部监管）来追踪与恐怖主义相关的资金。自2001年以来，SWIFT不断地提供了数据。

这则新闻引发了世界就银行机密、SWIFT的相关行动和美国计划的合法性展开了激烈的争论。

SWIFT （环球同业银行金融电信协会）是一家总部在比利时的协会，连接约7800家银行和经济行，每年处理数十亿次的交易。

被描述为“全球银行业神经中枢”的该协会每天处理约6万亿美元银行、经济行、股市及其它机构之间的交易。

6月23日，《纽约时报》发表了一篇文章表示美国官方已经获得了SWIFT的数据库，审查了数以万计的银行交易。

美国财政部高级官员斯图尔特·利维（Stuart Levey）说，这个计划为美国提供了一个打进恐怖分子网络的窗口，是合法地使用政府权威。

但是《纽约时报》却评论说，这个计划与美国政府获得美国金融记录的典型手法有很大的不同。财政部的官员并不是通过法庭批准的搜查令或者传票来审查具体的交易，相反是依赖广泛的行政传唤获得SWIFT的数百万记录。

几名官员告诉《纽约时报》说获得大量机密数据是十分不寻常的，在管理层内部也引起了对于法律问题和机密问题的担忧。一名前反恐高级官员承认“滥用的可能性很大。”

调查员使用了SWIFT 的数据 “调查至少数以万计，甚至数十万”怀疑与恐怖分子有关联的人群和机构，利维说。

审查的很多交易都是完全发生在美国以外；一些是在美国国内受怀疑的个人和组织的国际资金转移。

利维谈到，在识别到一个可疑人物后，“就可以进行调查，然后可以发现这个人把资金转移给了谁，又是谁给这个人汇款。”

他还告诉《华盛顿邮报》：“SWTIT的数据方式可以让你获得各种具体的数据–地址、电话、真实姓名、帐号等很多我们可以使用的东西，都是些可操作的信息，政府官员可以切实地跟踪这些信息。”

SWIFT的高级官员对其保密角色不时地感到紧张。据《纽约时报》报道，2003年他们考虑脱身。他们对法律责任感到担忧， 但是在包括美联储主席艾伦·格林斯潘（Alan Greenspan）再内的美国高官的干预后同意继续提供数据。

对于SWIFT的行为媒体的聚焦显得有点令人不适。SWIFT在一份声明中谈到，他们有责任服从正当的传换，并曾经努力使提供的数据范围缩小。

但是美国财政部秘书约翰·斯诺（John Snow）却在上周五说，911袭击发生后，财政部官员最初提交给SWIFT的确实是“与恐怖主义相关的很小范围的传票。”

SWIFT的官员回应说，他们没有能力 “从广泛的数据库提取具体的信息。” 斯诺谈到：“因此他们说，‘我们会给你们所有的数据。’”

根据《纽约时报》的报告，在911爆炸后的几周内，SWIFT开始把记录交给美国。“开始的时候他们拿到了所有的东西，整个的SWIFT数据库，”一个与操作密切相关的人员这样说。

SWIFT提供了世界7800家金融机构之间如何转移资金的电子指示。SWIFT由超过2200家组织拥有，最后由各重要商业银行、经济行、资金管理经理、股票市场等使用这些服务。

SWIFT每天的交易超过1100万次，大多数都是跨国的。客户的姓名、银行帐号及其它识别信息都可以被重新得到。

当SWIFT的25名董事成员被告知这个计划的时候，拥有SWIFT的2200家组织和使用SWIFT的7800家银行都不太可能知道其活动产生的数据被美国的机构获得。

随着秘密计划的新闻登上了头版头条，美国副总统迪克·切尼（Dick Cheney ）批评新闻媒体泄露了这个他说是合法且“绝对重要”的计划。Skip to next paragraph

但是公民自由团体却很快对这个计划进行了攻击。“我们的数据被美国在秘密协议的掩盖下且在完全没有披露条件的情况下劫持了，”总部在伦敦的国际隐私保障组织(Privacy International)主席说。“可能会有捕捉点，而这可能就是。”

美国公民自由联盟的执行董事安东尼·罗莫罗（Anthony D. Romero ）谴责了该计划，称其为“布什政府又一个滥用权利的例子”。

共和党参议员、参议院司法委员会主席阿伦·斯柏特（Arlen Specter）说他已经向财政部和司法部长写信，暗示对于这次操作的法律授权感到担忧。