跨境银行债权增长率创全球金融危机以来新高

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2019年10月31日
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跨境银行债权增长率创全球金融危机以来新高
2019年10月28日发表于SUNS＃9006

日内瓦10月25日（Kanaga Raja）——国际清算银行（BIS）报告称，全球跨境银行债权同比增长6%，创下金融危机以来的最高年增长率。

国际清算银行在截至2019年6月底的最新国际银行业务统计数据中表示，对所有主要行业的贷款增长率均有所上升，而对非银行金融机构的债权依旧增长最快（同比增长13％）。

另一方面，新兴市场和发展中经济体的跨境债权增长因地区而异，从非洲和中东的+ 11％到欧洲发展中国家的-8％。

根据总部位于巴塞尔的全球中央银行的数据，全球跨境银行的债权在2019年第二季度增加了3650亿美元，至6月底达到31万亿美元。

全球跨境银行债权的年增长率自金融危机以来平均约为0%，而如今的增长率达到了危机后的最高水平——6%。

据国际清算银行（BIS）称，2019年第二季度，报告中的银行对所有主要行业的跨境债权均有所扩大。

1900亿美元的非银行债权扩张额占全球跨境债权季度总增长的一半以上。

反过来，这主要是由对非银行金融机构（NBFIs）的债权推动的，该债权增加了1720亿美元，造成了13%的年增长率。

（据国际清算银行称，非银行金融机构包括保险公司、养老基金、对冲基金和货币市场基金等实体。）

向非银行金融机构提供的新贷款大部分用于几个金融中心，如开曼群岛（370亿美元）、英国（340亿美元）和卢森堡（240亿美元）。

国际清算银行观察到，对非银行金融机构的贷款增长是长期趋势的一部分，并指出，在过去五年中，对该行业的跨境债权年均增长7%（而所有行业的债权年均增长率为1%），到2019年年中达到7万亿美元。

国际清算银行综合银行统计数据（CBS）显示，过去几年对非银行金融机构的贷款激增主要是由加拿大、法国、日本、英国和美国的银行所推动的。

国际清算银行表示，对发达经济体（AEs）借款人的债权快速增长。

其年增长率为7％，到2019年6月底，其已发行股票达到21万亿美元。

它们最近一个季度的增长主要是由对英国（+670亿美元）、法国（+650亿美元）和德国（+610亿美元）的债权推动的。

相比之下，对美国的债权减少了300亿美元。

离岸金融中心（OFCs）的贷款依旧势头强劲，同比增长6%。截至2019年6月底，这一数字为5万亿美元，主要得益方为非银行金融机构。

银行报告称，对开曼群岛（+450亿美元）、泽西岛（+90亿美元）和香港特别行政区（+80亿美元）的债权大幅增加。

新兴市场和发展中经济体（EMDEs）的跨境债权

根据国际清算银行的数据，2019年第二季度，对新兴市场和发展中经济体（EMDEs）的跨境债权增加了430亿美元。

因此，它们的年增长率略有上升（从3月底的2%上升到6月底的4%），但仍远低于2017年底9%的近期峰值。

截至2019年6月底，对其已发行股票总额为4.1万亿美元。

国际清算银行表示，EMDEs的总体数字掩盖了整个地区的巨大异质性。

对欧洲发展中国家的跨境债权自2018年年中开始收缩，2019年第二季度收缩程度又进一步加深。

截至2019年6月底，该地区贷款年增长率降至-8%。

2019年第二季度的下降主要是由于对土耳其的债权急剧减少（-110亿美元）。

相比之下，对亚太发展中地区借款人的跨境贷款增加了270亿美元，年增长率达到4％。

对中国的债权增加了250亿美元，几乎占了全部的增长额。

这些债权已经从近期的低点6990亿美元（2016年3月底）增加到9900亿美元（2019年6月底）。

根据国际清算银行（BIS）的数据，在经历了数年的负增长或接近零增长之后，发展中的拉丁美洲和加勒比地区跨境债权年增长率在2019年第二季度加速增长至7%。

报告称，对发展中非洲和中东的贷款继续迅速增长，截至2019年6月底，增长率达到11%。